Teil 1: "Beratertypen"

Die Informationsseite gibt einen guten Überblick, über die am Markt tätigen Beratertypen. Diese werden grob unterteilt in

• Honorarberater
  Arbeitet ausschließlich auf Honorarbasis und damit unabhängig von Produktanbietern. Derzeit eine recht geringe Beraterdichte.
• Makler
  Ist nicht an einen Anbieter gebunden, sondern kann theoretisch alle Produkte anbieten. Erhält für die Produktvermittlung eine Vergütung von den Versicherungsgesellschaften.
• Vertreter
  Ist entweder einer (Einzelvertreter) oder mehreren (Mehrfachvertreter) Gesellschaften verpflichtet. Erhält Provisionen für die Produktvermittlung.
• Banken
  Decken alle wichtigen Produktkategorien ab, allerdings werden oft hauseigene Produkte bevorzugt. Filialen erhalten Provisionen für den Vertrieb von Produkten.

Als zusätzlichen Service können Sie hier bestimmte Beratertypen auswählen und vergleichen.

 

Teil 2: "Beratungsbedarf in bestimmten Lebenssituationen"

Die Informationsseite gibt einen Überblick über den möglichen Beratungsbedarf in Abhängigkeit von bestimmten Lebenssituationen. Diese sind:

• Berufseinstieg
• Famliengründung
• Rückkehr in den Beruf
• Krisen (Scheidung, Jobwechsel)
• Die besten Jahre
• Schönes Leben

Je Lebenssituation gibt die Seite einen Überblick über die Ausgangssituation, die finanziellen Herausforderungen und den daraus resultierenden Beratungsbedarf.

 

Teil 3: "Beratungsbedarf für bestimmte Finanzprodukte"

Mit dieser Sichtweise schließt sich der Kreis der Informationsseite. Falls Sie schon wissen, dass Sie ein konkretes Finanzprodukt benötigen, dann gibt diese Seite Hilfestellung, auf was Sie dabei achten sollten. Die Produktkategorien sind:

• Sparen
• Geldanlage
• Altersvorsorge
• Personenversicherung
• Kredite

Je Produktkategorie gibt die Seite einen Überblick über die Funktionsweise der Produkte, Produktbeispiele und den Erwerb von Produkten.

 

Die Informationsseite bietet einen objektiven Blick auf den Markt der Finanzberatung. Da die Seite durch Steuergelder finanziert wird, ist die Objektivität und eine neutrale Aufklärung der Verbraucher gut erkennbar. Die Seite hilft Ihnen sicher sich zu orientieren und Sie in einen proaktiven Modus zu versetzen. D.h. Sie gehen danach nicht mehr zu irgendeinem Berater und lassen den die Agenda setzen, sondern Sie suchen sich gezielt jemand aus und geben auch vor, was derjenige für Sie machen soll oder eben auch nicht machen soll.

Daher aus meiner Sicht eine klare Empfehlung sich mit der Seite einmal auseinander zu setzen. Schaden wird es sicherlich nicht.