Anlageberatung: ein Konzept für Ihre optimale Kapitalanlage
In der Regel wenden sich Kunden beim Thema Anlageberatung mit zwei unterschiedlichen Fragestellungen an mich. Die einen sind neu auf dem Börsenparkett und möchten sich darüber informieren, welche der verschiedenen Finanzprodukte für sie am besten geeignet sind. Die anderen Kunden haben bereits investiert, sind aber frustriert, weil die Rendite auf sich warten lässt, und fragen sich beziehungsweise mich, ob ihre Produkte wirklich sinnvoll sind.
Im Zusammenhang mit einer erfolgversprechenden Geldanlage dient meine Beratung vor allem dazu, individuelle und langfristig sinnvolle Anlagestrategien festzulegen. Dazu befassen wir uns gemeinsam mit den folgenden Fragen:
- Welche Rendite wollen/können/müssen Sie erwirtschaften?
- Wie lange ist Ihr Anlagehorizont?
- Wie viel Risiko wollen/können/müssen Sie eingehen?
- Wie viel wollen/können/müssen Sie investieren?
- Wie wichtig sind Ihnen nachhaltige Anlagestrategien bei Ihren Investitionen?
Wichtig: falls wir gemeinsam Ihr integrales Finanzkonzept entwickeln, sind diese Fragen schon geklärt und wir können direkt in die Umsetzung gehen.
Eckpfeiler Ihrer Geldanlage, die immer in meine Beratung einfließen
Auf Grundlage Ihrer Antworten auf diese Fragen kann ich als Kernleistung meiner Anlageberatung die Eckpfeiler Ihrer persönlichen Kapitalanlage festlegen und aufeinander abstimmen. In der Grafik auf der rechten Seite sehen Sie, in welchen Spannungsfeldern sich die wichtigsten Aspekte meiner Anlageberatung bewegen:
- Anlageziele können beispielsweise eine Zwischenanlage für den Immobilienerwerb oder der langfristige Vermögensaufbau sein – hierbei ist eine enge Verbindung zur Beratung für Ihre Altersvorsorge sinnvoll.
- Die Verfügbarkeit bzw. Veräußerbarkeit der Kapitalanlage
- Das Renditeziel bestimmt das Risiko und die Fähigkeit Risiken einzugehen bestimmt die Renditemöglichkeit – zwei Seiten einer Medaille.
Sind diese Eckpfeiler geklärt, dann ist klar: wie viel, für wie lange und in welche Produkte Sie investieren. Gerade beim letztgenannten Punkt soll meine Anlageberatung Ihnen als Wegweiser dienen, ob sowie in welchem Umfang Sie in Aktien oder Anleihen, börsengehandelte Fonds (ETFs – Exchange Traded Funds) oder klassische Fonds investieren möchten.
Als unabhängiger Anlageberater finde ich den besten Weg für Sie
Je nach Ausgangssituation überprüfe ich das bestehende Portfolio und schlage Ihnen eine für Sie verständliche Auswahl für Ihr Depot vor. Ich begleite Sie bei der nachhaltigen Umsetzung Ihrer Anlagestrategien, unterziehe diese einer regelmäßigen Überprüfung und informiere Sie über die Entwicklung. Ich empfehle Ihnen für Ihre Geldanlage eine Beratung, wenn Sie zum Aufbau Ihres Vermögens nach einem langfristig stabilen Ansatz suchen, den Sie regelmäßig besparen oder mit Einmalzahlungen füllen können. Als unabhängiger Anlageberater bringe ich nur kostengünstige Instrumente zum Einsatz, die Ihre Geldanlage vereinfachen, da ein dauerndes Umschichten nicht notwendig ist.
Beispiele individueller Anlageberatung anhand von Musterdepots
Die im folgenden aufgeführten Musterdepots bestehen aus genau drei Investmentprodukten. Diese Investmentprodukte bieten eine breit gestreute Investition in den Kapitalmarkt bei gleichzeitig sehr geringen Kosten. Die Wertentwicklung und die historischen Ausschläge nach oben und unten sollen Ihnen einen Eindruck des Risikogehaltes solcher Geldanlagen geben. Bitte beachten Sie jedoch: Ohne Beratung stellen die dargestellten Musterdepots keine Kaufempfehlung dar, da eine Eignung für Sie von Ihrer individuellen Situation abhängt. Zudem ist die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für die künftige Entwicklung der Positionen.
Hinweis zu Cookies