Ihr integrales Finanzkonzept für eine sorgenfreie Zukunft
Empfinden Sie die Regelung Ihrer Finanzen – zumal mit Blick auf eine gesicherte Zukunft und Altersversorgung – auch als Belastung und ständigen Unruheherd? Fühlen Sie sich orientierungslos und haben Angst vor falschen Versprechungen? Damit sind Sie nicht allein. Mit mir zusammen können Sie ein ganzheitliches, integrales Finanzkonzept entwickeln, das Ihren individuellen Zukunftsplänen entspricht und für eine sofortige Entspanntheit sorgt. Dies ist die notwendige Basis für Ihre finanzielle Selbstbestimmung.
Lassen Sie uns auf Basis einer detaillierten Analyse Ihrer finanziellen Situation, die alle Finanzbereiche wie Versicherungen, Geldanlagen sowie Altersvorsorge umfasst, ein finanzielles Leitbild entwickeln. Ihre Finanzen sind dabei "nur" ein Dienstleister, der Sie bei den Dingen zu unterstützen hat, die Ihnen wirklich wichtig sind. Geld alleine hat keine Bedeutung, sondern die Dinge, die wir damit realisieren können.
Im Rahmen der Konzeptumsetzung in diesen und anderen Bereichen stehen Ihnen bei Bedarf über mich provisionsfreie Finanzprodukte zur Verfügung. Und da sich das Leben permanent ändert, stehe ich Ihnen gerne auch langfristig als unabhängiger Finanz- und Versicherungsberater zur Seite, um Sie auf Ihrem Weg kompetent und begleiten.
Die drei Dimensionen der Konzeptentwicklung
Um ein individuell auf Sie zugeschnittenes und ganzheitliches Finanzkonzept erstellen zu können, bedarf es aus meiner Sicht der Einbeziehung dreier miteinander verflochtener Dimensionen, nämlich
- der Sinnhaftigkeit
- der Machbarkeit
- und der Verstehbarkeit.
In puncto Sinnhaftigkeit geht es vor allem darum, dass Sie mittels Selbstreflexion und durch das Gespräch mit mir priorisieren, was Ihnen wirklich wichtig ist und was nicht.
Oft überträgt sich die Unsicherheit und Orientierungslosigkeit bei den Finanzthemen auf andere Lebensbereiche und daher ist es notwendig und sinnvoll, dass wir uns nicht nur einzelne Finanzprodukte anschauen. Die Machbarkeit bezieht sich auf die Frage, wie viele finanzielle Ressourcen Ihnen zur Verfügung stehen. Heute, in der Ruhephase und zu jedem Zeitpunkt dazwischen. Dabei nutze ich eine Finanzplanungssoftware (xps Privatfinanz), mit deren Hilfe wir all Ihre Finanzinformationen zusammenführen und daraus für jeden verständliche Übersichten zu Ihrer persönlichen Vermögens- und Liquiditätsentwicklung erstellen können.
Die Verstehbarkeit dieses Finanzkonzepts ist notwendig, damit Sie selbst entscheiden können, wie Sie sich bei Ihren Finanzthemen aufstellen wollen, damit diese Sie bei Ihren wichtigen Themen (Sinnhaftigkeit) und unter Berücksichtigung der vorhandenen Ressourcen (Machbarkeit) maximal unterstützen. Dabei zerlegen wir Ihre finanzielle Situation in einzelne, verständliche Teilbereiche. Jeden dieser Teilbereiche sprechen wir zusammen durch und Sie lernen selbst zu beurteilen, wie Sie in diesen Bereichen aufgestellt sind und welche Veränderungen für Sie Sinn machen.
Dabei lernen Sie eine lebenslang gültige Struktur für Ihre Finanzthemen kennen und können damit selbst entscheiden, an welcher Stelle und in welcher Form Ihre finanziellen Ressourcen den größten persönlichen Nutzen für Sie haben.
Das Drei-Phasen-Modell für Ihr langfristiges Finanzkonzept
Wie zu Beginn schon angedeutet, ist die gemeinsame Entwicklung des individuellen Finanzkonzepts nur der erste Schritt und endet mit einer darauf aufbauenden Umsetzungsplanung. In der zweiten Phase geht es um die Konzeptumsetzung. Dabei können unter anderem folgende Umsetzungen notwendig werden:
- Auflösung von unsinnigen Bestandsprodukten
- Absicherung von existenziellen Risiken im Todesfall oder Verlust der Arbeitskraft
- Investition am Kapitalmarkt zur Erzielung langfristiger Renditen
- Reservierung von finanziellen Mitteln für die Weiterentwicklung der Selbstständigkeit oder dem ersten Schritt in diese Richtung
- Realisierung von Überbrückungen für Sabbaticals oder Familienreisen
- Realisierung von Immobilieninvestments und dazugehörigen Finanzierungen
- Aufbau eines Grundeinkommens im Alter, das unabhängig von der eigenen Arbeitskraft ist
- und viele mehr.
Wichtig für Sie ist dabei: Sie können bei der Umsetzung weiter mit mir zusammenarbeiten, es gibt aber keinen Zwang. Sie sollen durch die Zusammenarbeit in Phase I selbst in der Lage sein zu entscheiden, was Sie in welcher Form und von wem umsetzen lassen. Ich unterstütze Sie gerne bei der Konzeptumsetzung und verschaffe Ihnen Zugang zu provisionsfreien und kosteneffizienten Finanzprodukten. Im Mittelpunkt steht einzig und allein, wie diese Lösungen Ihren persönlichen Bedürfnissen zugutekommen. Mit den ersten beiden Phasen haben Sie einen Riesenschritt hinzu Ihrer finanziellen Selbstbestimmung gemacht. Die dritte Phase "Laufende Begleitung" stellt sicher, dass neue Informationen und Veränderungen reflektiert werden und Eingang in die ursprünglichen Überlegungen finden und so ein Nachjustieren stattfinden kann. Wichtig ist: wir fangen nie wieder von vorne an. Im Gegenteil – mit jedem Schritt, den Sie gehen, wird das Finanzthema für Sie immer leichter und Ihr Finanzkonzept zu dem, was es ist – ein fester Bestandteil Ihres Lebens.
Die Integrale Finanzplanung entlang der drei Phasen auf einen Blick
Hinweis zu Cookies