Die Ruhestandsbilanz als Basis für eine klare Finanzstrategie

Eine strukturierte Ruhestandsplanung beginnt mit einer umfassenden Ruhestandsbilanz. In diesem Schritt erfasse ich alle Ihre derzeitigen – und zukünftigen – Einnahmequellen. Danach erfolgt eine eingehende Analyse von …

• Rentenabschlägen
• Versteuerung
• Beiträgen zur Krankenversicherung
• und den Auswirkungen der Inflation.

Diese Analyse des Ist-Zustands in puncto Ruhestand verschafft Ihnen und mir eine solide Grundlage für die weitere Beratung, die eine Anpassung bestehender oder die Einrichtung alternativer finanzieller Rücklagen zum Ziel haben kann.

Einkommen und Ausgaben in Einklang bringen

Die nächste Phase der Ruhestandsplanung umfasst die Überprüfung, ob die Einnahmen den voraussichtlichen Ausgaben entsprechen. Dazu können wir Strategien entwickeln, um mögliche finanzielle Lücken zu schließen oder spezielle Wünsche und Ziele zu realisieren. Die Frage nach der Wohnsituation im Alter ist dabei etwa von großer Bedeutung. Auch Rücklagen für Immobilieninstandhaltung und Pflegefall sollten berücksichtigt werden. Die Finanzwirtschaft bietet bei diesen und anderen Fragestellungen interessante Lösungsansätze für den Ruhestand, über die ich Sie als unabhängiger Berater gerne informiere.

Ruhestand planen und dabei die nächste Generation einbinden

In einem familiären Kontext ist es wichtig, die erwachsenen Kinder frühzeitig in die Ruhestandplanung im Sinne des Vermögensmanagements und möglicher Pflegeszenarien einzubeziehen. Gemeinsam kann über die Verwendung eines möglichen Erbes sowie von Rücklagen oder Absicherungen im Vorfeld beraten werden. So entsteht ein ganzheitlicher Ruhestandsplan, der nicht nur die individuellen Bedürfnisse, sondern auch die langfristigen Ziele aller Beteiligten berücksichtigt und möglichst ein Einklang bringt.

Bei der Ruhestandsplanung kann weniger manchmal auch mehr sein

Als unabhängiger Finanzberater lege ich besonderen Wert darauf, den Ist-Zustand für meine Kunden genau zu analysieren und beispielsweise auch überflüssige Ruhestands-Rücklagen zu identifizieren. Mit vielen hilfreichen Tipps und individuellen Lösungen unterstütze ich Sie auf dem Weg zu einer nachhaltigen Ruhestandsplanung. Ihre finanzielle Zukunft liegt mir am Herzen, und gemeinsam finden wir den besten Weg, Ihre Ruhestandsziele zu erreichen. Vereinbaren Sie jetzt einen Termin für Ihre Ruhestands-Finanzberatung mit mir – zur Planung eines sorgenfreien und erfüllten Alters.